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박하 기업이 감사자, 사이버 보안 및 지정학적 전문가를 포함하는 RMC 팀을 강화하고 있다고 말한 컨설팅 및 규정 준수 전문가와 이야기를 나눴습니다.
분명히 말하면 RMC는 조직에 영향을 미칠 수 있는 위험을 선제, 평가 및 완화할 책임이 있습니다. 위기 발생 후 즉각 대응하는 위기관리팀과는 다르다.
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6월 26일, 세비는 2023년 8월에 구성되고 전 세비 전임 회원인 SK 모한티가 위원장을 맡은 전문위원회의 비즈니스 용이성에 대한 권고 사항에 대한 의견을 구하는 협의 문서를 발표했습니다.
권장 사항에는 기업 지배구조 강화를 목표로 하는 Sebi의 LODR(상장 의무 및 공개 요구 사항) 규정에 대한 개정이 포함되었습니다. 한 가지 주요 제안은 RMC를 형성하기 위한 재량적 요구 사항을 상위 2,000개 상장 기업으로 확대하는 것입니다.
광범위한 규제 변화
전문가들은 이러한 움직임이 기업에 귀중한 “외부 내부” 관점을 제공할 것이라고 믿지만, 당국이 기업 운영 및 거버넌스를 더 깊이 조사하는 광범위한 규제 변화의 일부로 보기도 합니다.
기업이 RMC를 구축하는 데 도움을 주는 컨설팅 회사는 이사회에 직접 보고하는 전담 위험 관리 위원회가 있으면 위원회의 프로필이 감사 위원회의 프로필로 높아진다는 점을 강조합니다. 이는 위험 관리에 대한 집중을 강화할 뿐만 아니라 조직 내에서 더 강력한 위험 인식 문화를 조성합니다.
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PwC India의 파트너이자 위험 컨설팅 국내 시장 리더인 Siddharth Vishwanath는 비준수로 인한 비용 증가와 규제 감독 범위도 변화하고 있다고 덧붙였습니다. 그는 “오늘날 규제 당국은 기업의 기능을 더 깊이 조사하고 있으며 규정 위반에 따른 영향은 처벌에만 국한되지 않습니다”라고 말했습니다.
회사가 RMC를 형성하는 데 드는 비용
전문가들은 상위 2,000개 기업에 대한 Sebi의 권한이 비용을 증가시킬 것이라는 점에 동의하지만, 그 혜택이 그보다 훨씬 클 것이라고 믿습니다. Katalyst Advisors의 창립자이자 여러 RMC의 회원인 Ketan Dalal은 주요 추가 비용은 “이사회 회의를 위해 위원회 구성원에게 지불되는 수수료이므로 거의 걱정할 필요가 없습니다”라고 언급했습니다.
전문 회계사이자 전문 위험 관리 컨설팅 회사인 RiskPro India의 대표인 Laxmikant Gupta는 목록에 있는 1,000번째 회사의 시가총액이 대략 ₹2,500억 달러, 2,000번째 회사의 시가총액은 ₹200~250억. 그는 시가총액이 넘는 기업을 지적했다. ₹내부 감사를 수행하려면 이미 2억 달러가 필요하며 RMC를 구성하기 위해 두 명의 공무원을 쉽게 추가할 수 있습니다.
전문가들은 상위 2,000개 기업에 대한 Sebi의 권한이 비용을 증가시킬 것이라는 점에 동의하지만, 그 혜택이 그보다 훨씬 클 것이라고 믿습니다.
“은행의 위험 관리 표준과 접근 방식은 구조가 클수록 더 엄격해지는 반면, 비은행 상장 기업은 그렇게 구조화될 필요가 없습니다. 그러나 회사의 시스템 수준에서 RMC의 이점은 비용을 능가할 것입니다.”라고 Gupta는 말했습니다.
Gupta는 Sebi가 환경 영향, 데이터 개인 정보 보호, 대규모 기업 그룹과의 제휴 또는 중요한 공급망의 일부와 같은 요소를 기반으로 필수 RMC에 대해 1,000~2,000 범위 내의 특정 산업을 대상으로 하는 것을 고려할 수 있다고 제안했습니다.
KP Associates, Advocates & Consultants의 관리 파트너인 Purvi Mathur는 지정학적 위험 관리를 기업 거버넌스 구조에 통합하는 기업이 글로벌 비즈니스 환경의 복잡성을 헤쳐나가고 장기적인 주주 가치를 보호하는 데 더 나은 역량을 갖추게 될 것이라고 강조했습니다.
지정학적 위험과 RMC가 이를 관리하는 방법
전쟁, 테러, 국가 간 갈등으로 인해 지정학적 위험이 발생하고 국제 비즈니스에 지장을 초래합니다. 환율 변동과 유가는 이러한 위험을 나타내는 주요 지표입니다.
전문가들은 세계 경제에 직간접적으로 노출되는 산업이 가장 큰 영향을 받는다고 지적했습니다. 직접적인 노출 예로는 복구 문제에 직면한 아프가니스탄이나 이스라엘과 같은 분쟁 지역의 건설 계약이나 지정학적 긴장과 비자 제한으로 인해 실행 불가능한 수익성 있는 항공 노선이 포함됩니다.
간접적인 노출은 교육 금융과 같은 분야에 영향을 미칠 수 있습니다. 기업은 우크라이나와 같은 분쟁 지역에 갇힌 학생이나 캐나다 비자 신청과 같은 비자 지연으로 인해 위험에 직면할 수 있습니다. 그러나 지정학적 위험은 방글라데시 위기 이후 인도 섬유 산업의 부흥과 같은 기회를 창출할 수도 있습니다.
Katalyst Advisors의 Dalal은 공급망 중단, 수요 감소, 원자재 부족으로 이어질 수 있으므로 기업은 지정학적 위험 관리를 우선시해야 한다고 설명했습니다. “위험 소유자는 위험을 완화하기 위한 시나리오를 구축해야 하며 이는 낙진을 처리하는 데 도움이 될 것입니다. RMC의 검토는 기업이 ‘외부’ 관점을 얻는 데 도움이 됩니다.”라고 그는 말했습니다.
지정학적 전문가
굽타는 지난 5년 동안, 특히 코로나19 팬데믹 이후 지정학적 전문 지식이 새로운 시대로 등장했고 정보부나 수석 경제학자를 두고 있는 기업이나 그룹이 거의 없어 지정학적 시나리오를 감시하고 있다고 말했습니다.
PwC의 Vishwanath는 기술 연구소, 주요 대학원 및 B-스쿨에서 인재를 채용했다고 밝혔습니다. “우리는 또한 PwC India의 리스크 컨설팅 팀에 전직 국방 인사, 규제 기관, 은행가 및 기타 분야 전문가를 보유하고 있으며 팀원 수는 약 5000명으로 전년 대비 30% 성장했습니다.”라고 그는 말했습니다.
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인도 KPMG의 파트너 겸 리스크 자문 책임자인 Manoj Kumar Vijai는 업계 임원이 컨설팅 역할로 이동하는 것이 주목할만한 추세이며, 이는 서비스 역량을 향상시키기 위해 부문별 전문 지식을 제공한다고 말했습니다. 그는 “금융 서비스, 제약 등 엄격한 규제를 받는 산업은 전문적인 위험 관리자에 의존하고 있으며 복잡성이 증가함에 따라 소규모 조직이라도 더 이상 위험 전문가로 두 배로 활동하는 CIO, CFO 또는 기타 임원을 둘 여력이 없습니다”라고 말했습니다. .