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돌아가신 부모의 유산을 처리하는 것은 이미 슬픔에 잠겨 있는 아이들에게는 감정적으로 힘든 과정이 될 수 있습니다.
예상대로 재산 계획이 진행되지 않으면 그러한 감정은 더 복잡해질 수 있습니다. 예를 들어, 자녀들에게 자산이 고르게 분배되지 않거나 이전에 알려지지 않았던 상속인이 나타나 재산의 일부를 청구하는 경우가 그렇습니다.
죽기 전에 가족과 유산 계획에 대해 논의하면 고통과 배신감을 피할 수 있습니다. 그러나 유산 계획 변호사들은 이런 대화가 드물다고 말합니다.
미국인의 약 3분의 2, 68%가 사랑하는 사람과 임종 준비에 대해 논의하는 것이 중요하다고 말하지만, 2022년 에토스가 1,000명의 성인을 대상으로 실시한 설문 조사에 따르면 그렇게 한 사람은 47%에 불과합니다. 온라인 재산 계획 서비스인 트러스트 앤 윌의 2024년 보고서에 따르면 밀레니얼 세대의 34%가 부모가 재산 계획을 가지고 있는지 확신하지 못하는 것으로 나타났습니다. 이 사이트는 1,000명의 성인을 대상으로 설문 조사를 실시했습니다.
고객이 자신의 재산에 대한 정보를 상속인에게 공개하기를 거부하는 경우, 고객이 사망한 후에 재산 기획자나 재무 자문사가 어려운 입장에 처하게 될 수 있습니다.
“저는 많은 변호사들이 이런 것들의 결과를 지적하는 데 주저하고 있다고 생각합니다.” 뉴저지 소재 재산 기획 변호사인 마틴 쉔크먼이 말했다.
예상치 못한 상속인 및 수혜자
전문가들은 한 가지 재산의 놀라움은 가족이 수혜자로 예상하지 못했던 자선 단체나 모교와 같은 사람, 애완동물 또는 단체에 주어진 자산일 수 있다고 말합니다. 사망자의 자녀들이 알지 못했던 이복형제와 같이 이전에 알려지지 않은 상속인이 나설 가능성도 있습니다.
예상치 못한 상속인이 얼마나 흔한지는 불분명하지만, 재산 계획 폭탄은 드문 일이 아닙니다. 2023년 LegalShield 설문 조사에 따르면, 유언장을 가진 사람의 3분의 1 이상인 36%가 그 문서에 수혜자에게 놀라움이 있다고 말했습니다. 이 사이트는 1,316명의 성인을 대상으로 설문 조사를 실시했습니다.
네바다 로 저널에 2013년 발표된 연구에 따르면, 미국에서는 유언장의 약 3%에 대해 다툼이 제기됩니다.
이전에 알려지지 않은 상속인이 등장할 경우 전문가들은 가장 먼저 고려해야 할 사항은 유언장이라고 말합니다. 유언장이 모호하거나 불분명한 경우(예: 개인 이름을 명시하지 않고 “자녀들 사이에” 자산을 분할하도록 지정한 경우) 법원의 개입이 필요할 수 있는 분쟁이 발생할 수 있다고 Trust & Will의 검인 전문가인 미치 미첼은 말합니다.
그는 검인법은 주마다 다르다고 말했지만, 이전에 알려지지 않은 상속인이 친척이라는 것을 증명하기 위해 유전자 검사를 요구하는 경우는 드물다고 말했다. 일반적으로 이복형제는 사망자의 다른 자녀보다 자신이 누구인지 증명할 필요가 없다.
“상속을 동등하게 나누는 경우, 이복 형제가 얼마나 많은 몫을 받을지에 대해서는 주마다 다를 수 있지만, 이러한 차이는 일반적으로 이복 형제가 공통 부모가 아닌 형제를 통해 상속받을 때만 존재합니다.” 미첼은 말했습니다. “일반적으로 공통 부모를 통한 상속의 경우, 이복 형제는 다른 모든 형제와 동일한 상속을 동등하게 받습니다.”
유언장이 없는 경우 주의 유언 없이 상속받은 사람이 재산을 어떻게 분할할지는 주의 유언 없는 상속법에 따라 결정되며, 일반적으로 가장 가까운 친척에게 유리하다고 전문가들은 말합니다.
아이들은 ‘항상 잘 지내는 건 아니다’
유언장에서 누군가가 제외되거나 상속 재산이 불평등하게 분배되는 경우, 상속 과정은 복잡해질 수 있습니다. 특히 사망자가 그러한 선택을 한 이유를 자세히 설명하지 않는 경우 더욱 그렇습니다.
“사람들이 ‘아니요, 모든 아이들이 잘 지내요. 제가 한 일을 다 이해해요’라고 말하는 것을 수천 번이나 들었습니다.” 쉔크먼이 말했다. “아이들이 잘 지내는 것처럼 보이기 때문에 그렇게 믿을 수도 있습니다. 하지만 부모가 떠나자마자 그 감정들이 급류처럼 옷장에서 튀어나오고, 아니요, 항상 잘 지내는 것은 아닙니다.”
이런 종류의 어려움을 피하기 위한 첫 번째 단계는 분노가 아닌 연민의 관점에서 모든 것을 하는 것입니다.
마틴 쉔크만
재산 계획 변호사
쉔크먼은 변호사가 고객과 공개적이고 솔직한 논의를 해야 하며, 유언장 작성 과정에서 동기에 대해 질문해야 한다고 말했습니다.
그는 “부모나 가족이 누군가의 상속권을 박탈하는 것을 보면, 대부분 정말 배에 큰 충격이 왔어요”라고 말했다.
Shenkman은 또한 고객이 자녀와 적절한 연령에 맞는 대화를 나누도록 격려하는데, 금액은 밝히지 않더라도 말입니다. 그는 이렇게 하면 상속 재산을 어떻게 나누는지에 대한 의사 결정을 설명하고 부모가 돌아가신 후 배신감을 느끼는 것을 피할 수 있다고 말했습니다.
‘분노해서 유언장을 쓰지 마세요’
재산 계획 과정을 복잡하게 만들 수 있는 다른 것들은 동성 커플, 성전환, 보조 생식 또는 대리모와 같은 비전통적인 가족 상황입니다. 전문가들은 유언장이나 신탁이 해석되는 방식에 모호함을 초래할 수 있는 모든 것에는 창의적인 해결책이 필요하다고 말합니다.
쉔크만은 유언장을 읽을 때 공정한 관점을 제공하기 위해 신탁 보호자나 친구 등 객관적인 제3자를 재산 계획 과정에 참여시키는 것을 권고합니다.
전문가들은 많은 사람들이 죽음을 둘러싼 미루기나 미신 때문에 유언장 작성이나 신탁을 전혀 하지 않는다고 말합니다. 하지만 사후 자산을 분배하는 것이 아니라 긍정적인 유산을 남기는 것으로 재산 계획 과정을 재구성하면 고객이 더 동정심 많은 장기적 관점을 갖는 데 도움이 될 수 있습니다.
“이런 종류의 고난을 피하기 위한 첫 번째 단계는 분노가 아닌 연민의 관점에서 모든 것을 하는 것입니다.” 쉔크먼은 말했다. “분노로 유언장을 쓰지 마세요. 분노로 재산 계획을 쓰지 마세요.”
