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재무부는 올해 사기꾼들로부터 수십억 달러를 확보하고 회수했으며 앞으로는 부적절한 지급을 방지하기 위해 더욱 야심찬 목표를 세울 예정입니다.
재무부는 2024 회계연도에 40억 달러의 사기 및 부적절한 지급을 방지했습니다. 관리들은 재무부가 전년도에 약 6억 5천만 달러의 사기 지급을 차단했다고 밝혔습니다.
부서는 인공 지능 도구를 사용하여 매년 수천만 건의 결제에 대한 수표 사기 사례를 식별함으로써 2024 회계연도에 약 10억 달러를 회수했습니다.
재무부는 또한 고위험 거래를 표시하여 총 25억 달러에 달하는 부적절한 지급을 방지했습니다.
월리 아데예모(Wally Adeyemo) 재무부 차관은 목요일 성명을 통해 재무부가 기관들이 “적절한 시기에 적절한 사람에게 적절한 금액을 지불”하도록 돕는 데 상당한 진전을 이루고 있다고 말했습니다.
Adeyemo는 “우리는 연방 정부의 다른 기관과 계속 협력하여 부적절한 지불 및 사기를 방지하는 데 필요한 도구, 데이터 및 전문 지식을 제공할 것입니다.”라고 말했습니다.
부서 관계자들은 이러한 사기 방지 노력을 강화하고 있으며 2029년까지 매년 120억 달러의 부적절한 지급을 방지할 것으로 기대하고 있습니다.
재무부 재정국의 최고 데이터 책임자인 저스틴 마르시코(Justin Marsico)는 2029년 목표를 통해 부서 관계자들이 기관 간 데이터 공유 확대를 포함해 오랜 과제를 해결할 수 있는 시간을 갖게 됐다고 말했습니다.
Marsico는 9월 19일 사기 예방 행사에서 “실제로 작업하고 구현하는 데 시간이 좀 있다는 것을 알고 있기 때문에 정말 새롭고 기발한 아이디어를 생각해낼 수 있었습니다”라고 말했습니다. AGA(구 정부회계사협회)가 주최합니다.
Marsico는 재무부 지도자들이 연방 정부 전체에 사기 예방 모범 사례를 공유하고 돈을 받기 전에 의심스러운 거래를 표시하는 데 중점을 두고 있다고 말했습니다.
Marisco는 “우리는 사기에 관한 사일로를 설치하는 문화를 갖고 있습니다. 이를 허물고 무슨 일이 일어나고 있는지, 어떤 어려움이 있는지 서로 공개해야 합니다.”라고 Marisco는 말했습니다.
해당 프로젝트 중 Fiscal Service는 기관이 Do Not Pay 데이터베이스에 참여하는 방법을 간소화하기 위한 파일럿 작업을 진행하고 있습니다.
재무부의 재정 문제 전문가인 Emily White는 이 파일럿 프로그램이 기관 간에 귀중한 데이터 세트를 공유하는 데 걸리는 시간에 대한 광범위한 불만을 해결하기 위해 노력하고 있다고 말했습니다.
“고객이 데이터를 온보딩하고 사용할 수 있게 되기까지는 2년 이상이 걸릴 수 있습니다. 이는 사기와 부적절한 지불을 사용하고 방지하는 데 많은 시간을 낭비하는 것입니다.”라고 White는 말했습니다.
재무부는 매년 1억 명 이상의 사람들에게 약 7조 달러 상당의 약 14억 건의 지급액을 지급합니다.
사기는 금융 부문 전반에 걸쳐 더욱 광범위하게 증가하고 있습니다. 재무부는 2026년까지 전체 온라인 결제 사기 규모가 3,620억 달러에 이를 것으로 예상하고 있습니다.
2019년 지불 무결성 개선법(Payment Integrity Improvement Act)에 따라 재무부는 연방 자금을 지원받고 주에서 관리하는 프로그램과 Do Not Pay 데이터를 공유할 수 있는 권한을 부여받았습니다.
본 부서는 주 실업보험 시스템이 사회보장국의 데스 마스터 파일(Death Master File) 데이터뿐만 아니라 지불금지(Do Not Pay) 데이터에 접근할 수 있도록 하기 위해 전국 주 인력 기관 협회(NASWA)와 협력하고 있습니다.
재무부 회계 정책 및 재무 투명성 담당 차관보인 레나타 미스켈은 재무부가 각 주와 테리토리에 개별적으로 연락하는 것보다 NASWA와 같은 ‘정보 공유의 주요 허브’와 자원을 공유하는 것이 더 쉽다고 말했습니다.
“사기는 숨겨진 범죄입니다. 맞서 싸우려면 그것을 찾아야 합니다. 숨겨진 패턴을 찾기 위해 데이터를 사용할 권한이 없다면 우리는 계속해서 돈을 벌고 추적하게 될 것입니다.”라고 Miskell은 말했습니다.
재무부와 노동부는 주 실업 기관에 Do Not Pay Working System 데이터 소스 및 서비스에 대한 액세스를 제공하기 위해 5월에 데이터 공유 파트너십을 발표했습니다.
이러한 이니셔티브는 지불 무결성에 대한 “청사진”의 일환으로 부서가 진행 중인 약 10개 프로젝트 중 하나입니다.
재무부는 지난 9월 청사진의 첫 번째 단계를 완료했으며 현재 사기 방지 아이디어를 현실화하기 위한 연구 및 분석 작업의 두 번째 단계에 있습니다.
Miskell은 “우리는 매우 흥미로운 새로 획득한 데이터 세트를 가지고 있습니다.”라고 말했습니다. “우리는 몇 가지 중요한 통찰력을 얻는 단계에 있습니다.”
Miskell은 재무부의 노력이 코로나19 대유행이 최고조에 달하면서 증가한 사기의 물결을 단속하기 위한 것이라고 말했습니다.
“때때로 사람들은 이 숫자에 무감각해집니다.”라고 그녀는 말했습니다. “우리는 여기서 수십억 달러에 대해 이야기하고 있는데 우리는 그것에 너무 무감각해졌습니다. 따라서 우리는 계속해서 인식을 높여야 한다고 생각합니다. 왜냐하면 이것이 우리 각자에게 정말 중요하기 때문입니다.
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